亞馬遜的KYC審核是干嘛的？要怎么操作

KYC（KnowYourCustomer），簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是對(duì)帳戶(hù)持有人的條件審查和備案（對(duì)歐洲平臺(tái)賣(mài)家身份審核），是國(guó)際上預(yù)防腐敗和反洗錢(qián)的制度基礎(chǔ)。

KYC審核的資料

1、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照掃描件。（個(gè)人賣(mài)家無(wú)需提供）

2、公司首要聯(lián)系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超過(guò)25%的自然人或法人）的身份證件，比如護(hù)照掃描件或身份證正反面加戶(hù)口本本人頁(yè)。

3、首要聯(lián)系人和受益人的個(gè)人費(fèi)用賬單：***近90天內(nèi)的任意一張日常費(fèi)用賬單（包括水，電，燃?xì)猓W(wǎng)絡(luò)，電視，電話，手機(jī)等費(fèi)用賬單或信用卡對(duì)賬單等；賬單上需要有姓名和家庭詳細(xì)居住地址）

4、公司對(duì)公銀行賬單：公司名需和營(yíng)業(yè)執(zhí)照上公司名一致；要有銀行名和logo；必須有在該開(kāi)戶(hù)銀行的銀行賬號(hào)；賬單如有日期，要求開(kāi)立日起在一年內(nèi)，無(wú)日期亦可接受；個(gè)人賣(mài)家提供個(gè)人銀行對(duì)賬單，要求同上。

6、公司名義的收款賬戶(hù)。

亞馬遜歐洲站kyc審核是什么意思？

一、什么是KYC

KYC是KnowYourCustomer的縮寫(xiě)，譯成中文就是“了解你的客戶(hù)”。所謂的KYC政策本是指對(duì)賬戶(hù)持有人的強(qiáng)化審查，要求金融機(jī)構(gòu)實(shí)行賬戶(hù)實(shí)名制，了解賬戶(hù)的實(shí)際控制人和交易的實(shí)際受益人，還要求對(duì)客戶(hù)的身份、常住地址進(jìn)行充分了解等。而亞馬遜的KYC審核是根據(jù)歐洲有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，亞馬遜有義務(wù)對(duì)在歐洲平臺(tái)上開(kāi)店的賣(mài)家進(jìn)行的身份審核。

二、KYC填寫(xiě)注意事項(xiàng)

1、建議公司的名字全部使用漢語(yǔ)拼音，以保證準(zhǔn)確性。香港公司按照注冊(cè)證書(shū)上的公司英文名稱(chēng)填寫(xiě)。

2、公司有幾個(gè)受益人就需真實(shí)的填寫(xiě)幾個(gè)受益人，再提交相應(yīng)的個(gè)人帳單和資料信息。

3、注冊(cè)時(shí)需要填寫(xiě)的居住地址，一定要是和你的信yong卡賬單的實(shí)際居住地址。并且地圖填寫(xiě)做好用谷歌地圖，地圖上面要查詢(xún)的到，不能和其他人一樣。要避免重復(fù)。

4、關(guān)于收款賬戶(hù)信息。亞馬遜歐洲站共分為5個(gè)站點(diǎn)，分別是英國(guó)、德國(guó)、法國(guó)、意大利、西班牙。建議賣(mài)家后臺(tái)所有信息確保正確后再綁定收款賬戶(hù)。另外建議將5個(gè)站點(diǎn)的存款方式一并全部添加，以免日后添加時(shí)重新進(jìn)入KYC審核流程。

5、信yong卡：確保輸入有效的國(guó)際信yong卡信息。同時(shí)請(qǐng)確保此信yong卡外幣賬戶(hù)已開(kāi)通及額度可用。

三、KYC審核哪些資料及上傳要求

1、公司注冊(cè)證明

大陸公司：公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本/副本掃描件

香港公司：公司注冊(cè)證明書(shū)+商業(yè)登記條例（兩個(gè)文件需合并成一個(gè)PDF文檔）

2、公司賬單

水、電、燃?xì)赓M(fèi)賬單、固定電話賬單、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單、公司銀行對(duì)賬單、稅務(wù)及社保繳費(fèi)賬單，房租發(fā)票（不接受私人房東）等。

賬單要求：費(fèi)用產(chǎn)生日期和開(kāi)票日期都需在***近的90天以?xún)?nèi)，正規(guī)機(jī)構(gòu)出具，需印有公司名稱(chēng)和詳細(xì)地址，公司名稱(chēng)需與公司注冊(cè)證明文件上的名稱(chēng)保持一致，地址需為公司實(shí)際運(yùn)營(yíng)地址。

需注意的是，使用大陸公司注冊(cè)歐洲站的賣(mài)家無(wú)需提供此賬單，但使用香港、臺(tái)灣公司注冊(cè)的賣(mài)家需提供，如賣(mài)家實(shí)際運(yùn)營(yíng)地址在內(nèi)地，賬單上的地址也應(yīng)是賣(mài)家的內(nèi)地實(shí)際運(yùn)營(yíng)地址。

3、銀行賬單

①要有公司名，和營(yíng)業(yè)執(zhí)照上公司名一致;

②要有銀行名或logo，需清晰可見(jiàn);

③必須要有在該行開(kāi)戶(hù)的銀行賬號(hào);

④賬單如有日期要求開(kāi)立日期在一年內(nèi)，無(wú)日期亦可接受;

⑤賣(mài)家出于保密需要，可遮蔽有關(guān)流水往來(lái)的記錄。賣(mài)家可以用對(duì)公賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)許可證代替(開(kāi)立時(shí)間必須在一年以?xún)?nèi))。

⑥授權(quán)函：如首要聯(lián)系人非公司法人或者受益人，我們會(huì)要求賣(mài)家提供一份由公司法人授權(quán)首要聯(lián)系人實(shí)際運(yùn)營(yíng)該賬戶(hù)的授權(quán)函(參考格式附后)。

⑦公司日常費(fèi)用賬單：對(duì)于香港和臺(tái)灣公司注冊(cè)的賣(mài)家(大陸公司無(wú)需提供)，我們要求賣(mài)家提供一份公司日常費(fèi)用賬單。要求是：90天內(nèi)的任意一張日常費(fèi)用賬單，包括水、電、燃?xì)狻⒕W(wǎng)絡(luò)、電話社保、銀行對(duì)賬單等;必須是正規(guī)機(jī)構(gòu)(公用事業(yè)單位、銀行等)出具;賬單上需有公司名和詳細(xì)地址，且公司名和地址應(yīng)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照/商業(yè)登記證保持一致。

4、主要聯(lián)系人證件

護(hù)照：如無(wú)護(hù)照，可提供戶(hù)口本本人頁(yè)和身份證正反面

主要聯(lián)系人是指代表公司操作該亞馬遜賣(mài)家賬戶(hù)的人，可以是公司法人/股東/員工等。如果是公司員工，亞馬遜會(huì)要求提供授權(quán)書(shū)。

5、公司受益人證件

護(hù)照：如無(wú)護(hù)照，可提供戶(hù)口本本人頁(yè)和身份證正反面（每個(gè)受益人都需提供）要求同主要聯(lián)系人一樣。

受益人是指在公司中占有股份等于或超過(guò)25%的自然人或法人。需確保完成了所有受益人的必填信息，且提供的信息需要與公司章程或者注冊(cè)認(rèn)證一致。

6、主要聯(lián)系人個(gè)人費(fèi)用賬單

常見(jiàn)賬單類(lèi)型：水、電、燃?xì)赓M(fèi)賬單、固定電話賬單、手機(jī)話費(fèi)賬單、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單、個(gè)人信yong卡賬單、稅務(wù)及社保賬單等。

要求：費(fèi)用產(chǎn)生日期和開(kāi)票日期都需在90天以?xún)?nèi)，正規(guī)機(jī)構(gòu)出具，印有姓名和詳細(xì)居住地址，需為主要聯(lián)系人的目前實(shí)際居住地址。

7、主要受益人個(gè)人費(fèi)用賬單

常見(jiàn)賬單類(lèi)型及要求同上面主要聯(lián)系人一樣，不過(guò)每個(gè)受益人都需提供。關(guān)于主要聯(lián)系人和受益人個(gè)人費(fèi)用賬單，如果賬單在配偶名下，需同時(shí)提交結(jié)婚證證明，如果賬單是在房東名下，須有正規(guī)的房屋租賃合同（不能為私人，必須為公司）來(lái)證明其中的關(guān)系。

8、公司章程

能準(zhǔn)確體現(xiàn)全部股東姓名和股權(quán)分配的文件。要求：需要所有受益人簽字，加蓋公司公章。

9、用于收款的境外銀行賬戶(hù)

亞馬遜接受開(kāi)戶(hù)地在美國(guó)、英國(guó)、歐盟各國(guó)、香港、澳大利亞等銀行賬戶(hù)作為收款賬戶(hù)，也接受像payoneer或者WorldFirst這樣代辦的境外卡。

公司地址變更了，銀行也要去變更嗎

營(yíng)業(yè)執(zhí)照持有人變更的話是否要本人去才能更改

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